Visa und Mastercard verpflichten sich zu Binance, da die regulatorische Kontrolle zunimmt

Visa und Mastercard haben wichtige Tore zwischen Binance und dem Finanzsystem offen gelassen, obwohl die Kryptowährungsbörsen verstärkt behördlich geprüft werden, was einige Banken und kleine Zahlungsunternehmen dazu veranlasst hat, die Verbindungen zu brechen.

Barclays Und der Santander Zwei der größten Kreditgeber Großbritanniens haben in den letzten Wochen ihre Kunden daran gehindert, Geld über ihre Zahlungskarten an Binance zu senden, unter Berufung auf eine Verbraucherwarnung, die letzten Monat von der Financial Conduct Authority gegen Binance herausgegeben wurde.

Einige andere Zahlungspartner haben ebenfalls nachgegeben, was es den Kunden erschwert, Gelder von und zu der börsennotierten Börse der Kaimaninseln zu transferieren. Der kontinuierliche Zugang zu zwei der weltweit größten Kreditkartensysteme – normalerweise über zwischengeschaltete Zahlungsunternehmen – bedeutet jedoch, dass Binance seinen Kunden weiterhin eine einfache Möglichkeit bieten kann, traditionelle Währungen an die Börse zu transferieren, was ihr weitläufiges und widerstandsfähiges Netzwerk unterstreicht.

Visa teilte der Financial Times mit, dass es „sich der neuesten FCA-Erklärung zu Binance bewusst ist“ und dass es sich in einem „Dialog mit Binance zur Überwachung der Entwicklungen“ befindet. „Wir beobachten diese Situation weiterhin, auch wie die Börsen ihre regulatorischen Anforderungen erfüllen“, sagte Mastercard.

Keines der Unternehmen hat Verbrauchern, einschließlich derer in Großbritannien, die Verwendung von Zahlungskarten auf Binance.com, der Hauptplattform von Binance, untersagt.

Binance bietet seinen Kunden auch eine Visa-Debitkarte an, die es ihnen ermöglicht, Gelder aus ihren Krypto-Wallets bei alltäglichen Einzelhändlern zu verwenden, indem sie digitale Vermögenswerte in beispielhafte Währungen umwandeln.

Die Binance Card ist laut der Website der Gruppe in mehreren europäischen Ländern erhältlich, darunter Deutschland, Frankreich, Italien und Spanien. Es wird von Kontis, einer Partnergruppe von Visa, ausgestellt und bietet Zahlungsdienste in der Europäischen Union über die sogenannte E-Geld-Lizenz der Zentralbank Litauens. Gräfin lehnte es ab, sich zu ihrer Beziehung zu Binance zu äußern.

Binance bestätigte, dass sie ihre „rechtlichen Verpflichtungen sehr ernst nimmt“.

Börsenverbindungen zum traditionellen Finanzwesen haben zunehmende Aufmerksamkeit erfahren, nachdem mehrere Aufsichtsbehörden auf der ganzen Welt dem Unternehmen Beschränkungen auferlegt haben. Die britische Finanzaufsichtsbehörde hat erklärt, dass Binance nicht autorisiert ist, das Krypto-Asset-Geschäft im Land zu betreiben, während andere Gerichtsbarkeiten gewarnt haben, dass die Gruppe nicht von ihren eigenen Finanzaufsichtsbehörden reguliert wird. Thailand hat eine Strafanzeige gegen Binance eingereicht, weil sie angeblich ohne Lizenz in dem südostasiatischen Land operiert.

Consop, die italienische Wertpapieraufsichtsbehörde, schloss sich dem Chor an DonnerstagBeachten Sie, dass „Unternehmen“ der Binance Group „nicht berechtigt sind, Dienstleistungen und Anlageaktivitäten in Italien anzubieten, nicht einmal über die Website www.binance.com“.

Binance verwendet in der Regel traditionelle Kryptokanäle über Zahlungspartner wie Checkout.com und Clear Junction, die direkte oder indirekte Verbindungen zu großen Zahlungsnetzwerken haben.

Einige dieser Beziehungen begannen zu erodieren, als die Gruppe mit Kritik konfrontiert wurde seine Praktiken Um potenzielle Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug auf seiner Plattform zu verhindern.

Clear Junction, ein wichtiger europäischer Zahlungspartner für Binance, sagte am Montag, dass es für das Unternehmen „keine Zahlungen mehr erleichtern“ werde. Die Gruppe hatte Binance Zugang zu Sepa, einem europäischen Zahlungsnetzwerk, das Überweisungen in Euro zwischen dreißig Ländern ermöglicht, und Faster Payments, das das britische Äquivalent ist und Überweisungen in Pfund Sterling zwischen großen Banken ermöglicht, ermöglicht.

Der in London ansässige Konzernchef Dima Katz sagte der Financial Times, dass die Entscheidung von Clear Junction, das Angebot von Binance-Zahlungsdiensten einzustellen, auf eine Verbraucherwarnung der FCA zurückzuführen sei. Die BCB Group, ein weiteres in Großbritannien ansässiges Zahlungsunternehmen, das sich auf die Kryptoindustrie konzentriert, hat laut einer mit der Angelegenheit vertrauten Person Anfang dieses Jahres seine Beziehung zu Binance beendet. Binance wollte sich dazu nicht äußern.

Ab Donnerstag konnten Kunden keine Euro oder Pfund Sterling über Faster Payments oder Sepa abheben oder einzahlen. Binance sagte, es arbeite „so schnell wie möglich daran, unseren Nutzern Zahlungsdienste zur Verfügung zu stellen“.

Changpeng Zhao, CEO von Binance, sagte letzte Woche in einem offenen Brief, dass das Unternehmen „zu schnell gewachsen ist und wir nicht immer alles richtig gemacht haben“. Er versprach jedoch Maßnahmen zur Verbesserung der Situation, darunter die Verdoppelung der Zahl der Compliance-Mitarbeiter bis Ende des Jahres und den Einsatz neuer Technologien und Kontrollen.

Er sagte, die Gruppe habe „bereits mehrere externe Prüfungen zur Bekämpfung der Geldwäsche genehmigt“.

Adam Samson ist erreichbar unter adam.samson@ft.com oder auf TelegramadamsamsonFT.